Calculadora de Retorno de Investimento Imobiliário Austrália

Projete o retorno total de um imóvel de investimento ao longo do tempo.

Property value$Weekly rent$Assumed annual capital growth%Holding periodyears

—projected property value

—capital gain

—total rent collected

—average annual return

Average annual return is a simple average of total return over the holding period (not compounded), and doesn't deduct purchase costs, holding costs, agent fees, or tax.

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Sobre a Calculadora de Retorno de Investimento Imobiliário

Isso projeta o retorno total de um imóvel residencial de investimento ao longo de um período de posse, combinando duas fontes de retorno: a valorização de capital (a mudança no valor do imóvel) e a renda de aluguel recebida ao longo do caminho. O foco está no panorama de retorno total de longo prazo, não no fluxo de caixa mês a mês.

Como funciona

O valor do imóvel é composto ano a ano de acordo com a sua taxa anual de valorização de capital presumida, para se obter um valor futuro projetado; a diferença entre esse valor e o valor de hoje é o ganho de capital. O aluguel semanal é multiplicado por 52 e pelo número de anos para estimar o total de aluguel recebido ao longo do período de posse (presumindo nenhuma vacância). O retorno total é o ganho de capital mais o total de aluguel recebido, e o retorno anual médio divide esse retorno total pelo valor do imóvel e pelo número de anos — uma média simples, não uma taxa de crescimento anual composta.

Premissas e comportamento

Aplica uma taxa de crescimento anual constante durante todo o período de posse — os mercados imobiliários reais se movem em ciclos, não de forma suave.
Presume nenhuma vacância de aluguel e um aluguel semanal constante — sem previsão de aumentos de aluguel ou períodos vagos.
O retorno anual médio é uma média simples (retorno total ÷ valor ÷ anos), não composto — ele aparecerá mais baixo do que uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) para as mesmas entradas.
Esta ferramenta analisa o retorno total ao longo de todo o período de posse, não o fluxo de caixa ano a ano — para o fluxo de caixa contínuo do aluguel (aluguel menos hipoteca, taxas e outras despesas a cada ano), consulte uma calculadora de fluxo de caixa de imóveis.

Limitações

Não deduz custos de compra (imposto de selo, transferência de propriedade), custos de venda (comissão do agente), custos de manutenção (taxas, seguro, manutenção, taxas de administração de imóveis), juros de hipoteca, ou impostos (imposto sobre ganhos de capital, imposto de renda sobre aluguel).
Não modela períodos de vacância, aumentos de aluguel, ou quedas de mercado — o crescimento é uma taxa fixa presumida.
Para uma visão do fluxo de caixa líquido ano a ano de um imóvel de investimento, use uma calculadora dedicada de fluxo de caixa de imóveis junto com esta ferramenta.

Privacidade

O cálculo é executado inteiramente no seu navegador. Nada é enviado ou armazenado.

Perguntas frequentes

Esta calculadora de investimento imobiliário é gratuita?

Sim — gratuita, sem cadastro, sem limites, funciona no seu navegador.

Esta calculadora inclui pagamentos de hipoteca ou custos de manutenção?

Não. Ela foca exclusivamente no retorno total do imóvel (valorização de capital mais aluguel recebido). Não deduz juros de hipoteca, taxas, seguro, manutenção ou impostos.

Por que o retorno anual médio é menor do que a taxa de crescimento que eu inseri?

O retorno anual médio aqui é uma média simples ao longo de todo o período de posse, levando em conta o aluguel assim como o crescimento, e não é composto da mesma forma que a taxa de valorização de capital. Ele pode diferir significativamente de um cálculo de taxa de crescimento anual composta (CAGR).

Qual a diferença entre isso e uma calculadora de fluxo de caixa de imóveis?

Esta ferramenta projeta o retorno total de longo prazo — valorização de capital mais aluguel acumulado — ao longo de todo o seu período de posse. Uma calculadora de fluxo de caixa, em vez disso, analisa se o imóvel tem fluxo de caixa positivo ou negativo ano a ano, após os pagamentos da hipoteca e os custos operacionais.

Meus dados são enviados?

Não. Tudo é executado localmente no seu navegador; nada é enviado ou armazenado.

Escrito por Lakshay Kumar(TechLakshay)

A QA Automation Engineer by trade, Lakshay's real passion is untangling complex problems into simple, working solutions — which is exactly why FreeMyTask exists. On Instagram, he channels that same instinct into helping 26,000+ content creators with SEO education, motivation, and hands-on query solving.

Última atualização: August 22, 2026